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个人银行账户进账多少就会被查?

个人银行账户进账多少就会被查?

2017-10-13 00:30:47 来源:新文阁 编辑:jian

导读 : 个人银行账户进账多少就会被查?银行存钱,真不是随随便便让你存,你银行账户进账多少会被监控,土豪们去银行存钱,又会受到怎样的审核呢?...

  银行存钱,真不是随随便便让你存,你银行账户进账多少会被监控,土豪们去银行存钱,又会受到怎样的审核呢?

  最近看到网友讲述他在银行存钱的经历:

  在银行柜台存钱等待确认时,银行工作人员告知他,要等几分钟,需要上面通过后才能确认

  这不禁勾起了小编的好奇心,个人去银行存钱还要审核?

个人银行账户进账多少就会被查?

  相关业内人士给出的答复是,可能是因为他的存款金额在20万以上,所以需要有一个确认过程

  那么,这个20万的门槛,是否有法律依据呢?

  《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》自2003年3月1日起开始施行,目的是加强对人民币支付交易的监督管理,规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。

  个人去银行办理存款业务属于人民币支付交易的一种。其中大额支付交易①和可疑支付交易②会被监控和报告。

  大额支付交易,是指规定金额以上的人民币支付交易,以下三种支付交易属于大额支付交易

  法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;

  金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

  个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

  这里就找到了开头那个疑问的答案,去银行办理现金存款时,储蓄的金额超过20万元,属于大额支付交易,所以要审核

个人银行账户进账多少就会被查?

  每次所谓的审核是谁来监督?

  据《办法》规定:大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告,由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

  大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告,由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行,并由其转报中国人民银行总行。

  除了大额支付交易之外,可疑支付交易,也可能需要被审核,这又是什么意思?

  可疑支付交易主要包括:

  有短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

  资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

  资金收付流向与企业经营范围明显不符;

  相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付等15种行为属于可疑支付交易。

  如何处理可疑支付交易?

  金融机构要填制《可疑支付交易报告表》。

  政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行要报送一级分行。城市商业银行、 农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构则要报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。

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